Epargne long terme (Assurance-Vie, PEA, Compte-titre, PEE)
Capital Investissement
Gestion de trésorerie d’entreprise
Investissement immobilier
Résidentiel neuf et ancien
Immobilier de rendement (SCPI, Loueur meublé)
Solutions immobilières (PINEL, MALRAUX, …)
Solutions financières (FIP, FCPI, …)
Ingénierie patrimoniale
Création de revenus (rentes, loyers, produits financiers)
Optimisation des revenus existants
Protection des proches
Préparation et optimisation de la transmission
Conseil en organisation patrimoniale
Bilan retraite
Epargne retraite (PERP, Madelin, PERCO)
Financement de la dépendance
Courtage en prêts immobiliers
Conseils
DES OUTILS INNOVANTS POUR COMPRENDRE
VOTRE SITUATION PATRIMONIALE ET ANTICIPER L’AVENIR
DES SOLUTIONS EFFICACES ET RASSURANTES SÉLECTIONNÉES
CHEZ LES PLUS GRANDS NOMS
DE LA FINANCE, DE L’ASSURANCE OU DE L’IMMOBILIER
DES CONSEILS ADAPTÉS À VOTRE SITUATION
UN SUIVI PERMANENT DE VOTRE SITUATION
Depuis 2011, le cabinet G&B Conseil accompagne et conseille ses clients particuliers et professionnels dans tous les domaines de la gestion de patrimoine.
Notre métier consiste dans un premier temps à analyser votre situation patrimoniale, comprendre vos projets et vous proposer les solutions personnalisées les plus efficaces.
Nous suivons ensuite les solutions proposées pour nous assurer du respect de nos objectifs et adapter nos conseils à l’environnement ou à l’évolution de votre situation.
Le cabinet G&B Conseil est membre de l’Association Nationale des Conseils Financiers (ANACOFI).
Je débute ma carrière en 2003 dans l’accompagnement de professionnels et de chefs d’entreprise au sein d’une filiale d’un grand groupe bancaire français.
En 2011, je décide de prendre mon indépendance en créant ma propre société de conseil en gestion de patrimoine.
Diplômé en gestion de patrimoine (Université de Clermont Auvergne) et en finance et contrôle de gestion (ESCEM Tours)
Ce que j’aime dans mon métier : faire simple, trouver la bonne solution, faire preuve d’initiative et de créativité.
« Quelqu’un s’assoit à l’ombre aujourd’hui parce que quelqu’un d’autre a planté un arbre il y a longtemps. » (Warren Buffet, PDG de Berkshire Hathaway)
Je débute mon expérience professionnelle en tant que Conseiller Patrimonial au sein d’une grande banque française.
En 2018, je rejoins David pour exercer le métier de Conseiller en Gestion de Patrimoine dans un cabinet à taille humaine.
Diplômée en Droit Notarial et de Finance Spécialité Gestion de Patrimoine (Université de Nantes),
Ce que j’aime dans mon métier : Expliquer de façon claire, faire preuve d’innovation en trouvant des solutions adaptées à chaque client/situation.
« Nous considérons nos clients comme des invités, à une fête où nous sommes les hôtes. C’est notre job d’améliorer leur expérience un peu plus chaque jour » (Jeff Bezos, PDG d’Amazon).
J’ai le plaisir de rejoindre Élise et David au sein de leur cabinet en tant qu’ingénieur patrimonial et responsable de la réglementation.
Diplômée d’un master en Banque Finance Assurance spécialité gestion de patrimoine et du DU Expert en gestion de patrimoine de l’IAE Auvergne, j’ai toujours travaillé en cabinet.
Ce que j’aime dans mon métier : analyser et approfondir chaque sujet/situation, rendre un élément technique facile de compréhension pour tous.
« Ce qui est encore plus important que la constitution d’un patrimoine, c’est de le faire d’une manière qui vous apportera la tranquillité d’esprit. » Tony Robbins
Il reprend toutes les informations légales et réglementaires que nous devons obligatoirement remettre à nos clients lors du premier rendez-vous.
Elle permet de recueillir les informations nécessaires pour établir la lettre de mission.
Elle encadre la relation avec nos clients et nous permet de définir la nature de notre mission. Elle précise les objectifs de nos clients, leur typologie, leur profil de risque. Elle permet également de préciser le déroulement de la mission, la méthode de travail, les délais envisagés, le mode de rémunération, etc…
Il formalise réglementairement la collecte des informations du client : son patrimoine, sa connaissance et son expérience des marchés financiers, son profil d’investisseur, etc… Préalable obligatoire au conseil, il doit être mis à jour au moins une fois par an dans le cadre de notre obligation de suivi.
C’est le compte-rendu de notre mission, ce document présente nos préconisations établies en fonction des besoins de nos clients et de leur situation.
Etape clef de la relation client, ce document rappelle les objectifs initiaux confiés. Il permet de vérifier que les solutions proposées sont toujours en adéquation avec les objectifs et la situation actualisée de nos clients.
Le vieillissement de la population est un phénomène global, alimenté par une espérance de vie en constante augmentation. Ce vieillissement de la société transforme profondément la structure démographique et crée de nouveaux défis, notamment dans le domaine de la gestion de patrimoine. Les seniors, de plus en plus nombreux, représentent une part croissante de la…
Certains grands parents souhaitent ouvrir une assurance-vie au nom de leurs petits-enfants pour leur créer une épargne et assurer l’avenir de ceux-ci. Cependant, soit ils n’ont pas pleinement confiance dans la gestion de cette épargne par les parents soit, ils ne souhaitent pas que les parents soient au courant de cette somme. Alors, est-il possible…
Notre rôle est de vous accompagner dans la gestion de votre patrimoine. Avant d’étudier l’ensemble de vos données civiles, patrimoniales et fiscales, nous prenons le temps de discuter ensemble, d’apprendre à vous connaître. Lors de ces échanges, vous nous faites part de vos objectifs patrimoniaux, de vos souhaits pour le présent et l’avenir et parfois…
La volonté de rester chez soi durant ses vieux jours est un désir profondément enraciné chez de nombreux seniors. En effet, selon une étude récente, près de 75% des personnes âgées envisagent de demeurer dans le logement qu’elles ont occupé toute leur vie. Cette aspiration à rester chez soi est compréhensible, mais elle nécessite une…
Vous vous inquiétiez de savoir quels produits d’épargne sont transférables entre les établissements bancaires ? Nous vous aidons à y voir plus clair sur les particularités de transfert de chaque placement. Les livrets bancaires : livret A, Livret de développement durable ou Livret jeune : Le transfert des livrets bancaires est réalisables, vous devez soit…
Optimisation fiscale via les contrats d’assurance-vie : Stratégies efficaces pour 2024 Dans l’univers complexe de l’épargne en France, les contrats d’assurance-vie occupent une place de choix, offrant aux épargnants des opportunités uniques d’optimisation fiscale. La gestion stratégique de ces contrats peut s’avérer cruciale pour maximiser les avantages fiscaux. Cet article explore des stratégies éprouvées pour…