En quoi ça consiste ?
Les petits ruisseaux font les grandes rivières…. 100 € épargné tous les mois dès l’âge de 20 ans peuvent devenir 150.000 € au moment du départ en retraite. L’épargne mensuelle est sans doute le meilleur moyen de se constituer un patrimoine efficacement. Faut il privilégier l’immobilier ou les produits financiers ? Quels seront les impacts sur votre fiscalité ? Que devient votre argent en cas de décès ? Vous devez vous poser les bonnes questions pour réussir votre projet.
Pourquoi c’est important ?
Tout au long de votre vie, vous allez devoir faire face à de nombreuses dépenses : logement, étude des enfants, retraite, projets de vie… L’épargne mensuelle permet de lisser les efforts à faire en matière d’épargne et (conjuguée avec une bonne prévoyance) de sécuriser votre foyer. C’est aussi et enfin une façon simple et rassurante de prendre un peu de risque, l’investissement régulier en parts de SCPI immobilier ou en actions est selon nous une excellente manière de préparer l’avenir.
Comment ça se passe ?
- Remise d’une lettre de mission
- Recueil d’informations patrimoniales
- Analyse de votre profil d’investisseur
- Synthèse de vos objectifs et critères
- Rédaction d’un dossier de solutions adaptées
- Suivi dans le temps des solutions mises en œuvre
Stratégies ?
- Acquérir des parts de SCPI par le biais d’une société soumise à l’IS
- Assurance-Vie pour obtenir des revenus complémentaires
- Assurance-Vie pour valoriser son patrimoine
- Immobilier locatif pour obtenir des revenus complémentaires
- Investir dans des SCPI de rendement
- Investir dans des SCPI fiscales
- PEA pour valoriser son patrimoine
- Souscrire un contrat de capitalisation
- Souscrire un PERP
Vous avez des questions ou souhaitez avoir plus d’informations sur notre métier et nos services ? N’hésitez pas à nous contacter soit via notre formulaire de contact, soit en nous appelant directement au 02 51 96 51 54 afin de convenir d’un rendez-vous.
À bientôt,
G&B Conseil et Gestion de Patrimoine en Vendée, à Saint Gilles Croix de Vie et aux Sables d’Olonne.
