En quoi ça consiste ?
Le niveau de protection de votre moitié dépend de la forme d’union choisie (mariage, pacs ou concubinage). Le PACS ne permet pas à lui seul d’assurer une protection suffisante du partenaire en cas de décès. En effet, le partenaire n’est pas héritier par la loi. Pour le protéger davantage, la rédaction d’un testament est vivement conseillée.
Pourquoi c’est important ?
Depuis que nous exerçons notre métier, nous avons pu observer certaines situations critiques où des problèmes d’argent s’ajoutent à la douleur et au chagrin. Pourtant, le plus souvent, ces problèmes auraient pu facilement être évités. Estimer le niveau de sa prévoyance, vérifier qu’en cas de problème son partenaire aura bien de quoi vivre, garantir son cadre de vie et poursuivre l’éducation des enfants. Ces sujets trouvent des solutions autant dans le domaine juridique que dans l’organisation du patrimoine.
Comment ça se passe ?
- Remise d’une lettre de mission
- Recueil d’informations patrimoniales
- Lecture de vos documents de PACS
- Analyse de votre profil d’investisseur
- Synthèse de vos objectifs et critères
- Rédaction d’un dossier de solutions adaptées
- Accompagnement si besoin en rendez-vous chez un professionnel du droit
- Suivi dans le temps des solutions mises en œuvre
Solutions juridiques
- Créer une société civile
- Legs graduels et résiduels
Stratégies
- Assurance-vie pour protéger ses proches
Vous avez des questions ou souhaitez avoir plus d’informations sur notre métier et nos services ? N’hésitez pas à nous contacter soit via notre formulaire de contact, soit en nous appelant directement au 02 51 96 51 54 afin de convenir d’un rendez-vous.
À bientôt,
G&B Conseil et Gestion de Patrimoine en Vendée, à Saint Gilles Croix de Vie et aux Sables d’Olonne.
