En quoi ça consiste ?
Vous avez accumulé un beau patrimoine au fil du temps. Le moment est venu de penser à la transmission. En fonction de votre situation matrimoniale et familiale, la loi organise par défaut le devenir de votre patrimoine. Vous pouvez intervenir et modifier ce qui se passera après vous, on vous explique comment.
Pourquoi c’est important ?
Figer dès aujourd’hui ses volontés, éviter les conflits, optimiser le coût de la transmission, une réflexion sur la transmission de votre patrimoine s’impose dès lors qu’il y a plusieurs héritiers et que le patrimoine atteint un montant significatif. Nous vous présentons d’abord ce que dit la loi en fonction de votre situation, et nous vous proposons des pistes de réflexion en collaboration avec vos conseils habituels (notaire, avocats) pour optimiser votre situation.
Comment ça se passe ?
- Remise d’une lettre de mission
- Recueil d’informations patrimoniales
- Analyse de votre profil d’investisseur
- Synthèse de vos objectifs et critères
- Rédaction d’un dossier de solutions adaptées
- Suivi dans le temps des solutions mises en œuvre
Solutions juridiques
- Don manuel pour transmettre à un enfant
- Don manuel pour transmettre aux petits-enfants
- Donation avant cession d’un immeuble
- Donation avant cession de titres de société
- Donation de biens présents pour protéger le conjoint
- Donation pour transmettre aux petits-enfants
- Donation-partage pour transmettre à ses enfants
- Donner des titres de société et bénéficier de la loi Dutreil
- Legs graduels et résiduels
- Legs pour transmettre aux enfants
- Rédiger une convention de quasi-usufruit
- Testament-partage pour transmettre aux enfants.
- Créer une société civile
Stratégies
- Assurance-vie pour transmettre un capital
- Investir dans parts de Groupement Forestier
- Investir dans un monument historique par le biais d’une société civile
- Investir dans un Pinel par le biais d’une SCI
- Détenir de l’immobilier locatif dans une société soumise à l’IS
Vous avez des questions ou souhaitez avoir plus d’informations sur notre métier et nos services ? N’hésitez pas à nous contacter soit via notre formulaire de contact, soit en nous appelant directement au 02 51 96 51 54 afin de convenir d’un rendez-vous.
À bientôt,
G&B Conseil et Gestion de Patrimoine en Vendée, à Saint Gilles Croix de Vie et aux Sables d’Olonne.
