Notre rôle est de vous accompagner dans la gestion de votre patrimoine. Avant d’étudier l’ensemble de vos données civiles, patrimoniales et fiscales, nous prenons le temps de discuter ensemble, d’apprendre à vous connaître. Lors de ces échanges, vous nous faites part de vos objectifs patrimoniaux, de vos souhaits pour le présent et l’avenir et parfois…
Vous vous inquiétiez de savoir quels produits d’épargne sont transférables entre les établissements bancaires ? Nous vous aidons à y voir plus clair sur les particularités de transfert de chaque placement. Les livrets bancaires : livret A, Livret de développement durable ou Livret jeune : Le transfert des livrets bancaires est réalisables, vous devez soit…
Le PEA permet de faire fructifier son capital dans le cadre d’un portefeuille de valeurs mobilières dans une enveloppe fiscale privilégiée. Il peut également être utilisé pour obtenir des revenus complémentaires et préparer sa retraite. Bénéficiaires : Toute personne physique peut ouvrir un PEA, quelle que soit sa situation familiale et professionnelle. La loi PACTE…
Qu’est ce que le Pinel Denormandie ? Le Pinel Denormandie consiste à acheter et à rénover des logements anciens situés dans certaines communes. Définition des communes concernées Les logements doivent être situés dans des centres-villes de communes : · dont l’habitat a un besoin marqué de réhabilitation, · ou qui ont conclu une convention d’opération de…
Aujourd’hui, en France, les couples ont le choix entre le mariage, le pacs ou le concubinage. Chaque statut possède ses propres caractéristiques. Comment choisir celui qui vous correspond le mieux? Mariage, Pacs ou Concubinage ? Vous vous posez la question et ne savez pas réellement les limites de chacun de ces trois statuts ?…
Introduction Les français privilégient massivement et depuis de nombreuses années l’assurance-vie comme outil de placement long-terme pour leur épargne. Ce placement représente près d’un tiers du montant global de l’épargne des ménages français, soit un peu moins de 1.600 milliards d’Euros. Face à ce colosse, la gestion de l’épargne par l’intermédiaire d’un compte-titre peut faire…
Acquérir des parts de SCPI vous permet de percevoir, même en investissant des sommes modestes, des revenus liés à la détention d’un patrimoine immobilier sans souci de gestion. Principe Les SCPI (Société Civile de Placement Immobilier) sont des sociétés d’investissement collectif qui ont pour objet l’acquisition et la gestion d’un patrimoine immobilier locatif à…