Votre gestionnaire de patrimoine à Bougenay

Le gestionnaire de patrimoine à Bougenay est un professionnel diplômé et réalisant des formations régulières dans les domaines de l’investissement financier ou immobilier. Il réalise des bilans patrimoniaux pour le compte de clients particuliers ou professionnels. Il propose des solutions d’investissement pour développer ou optimiser la gestion du patrimoine de ses clients.

Historiquement proposé par les grandes banques au début des années 70, le métier de gestionnaire de patrimoine s’est développé peu à peu pour devenir aujourd’hui un acteur important du conseil en investissement et en gestion de patrimoine.

Le métier de gestionnaire de patrimoine ne dispose pas d’un titre officiel ou d’un ordre comme pourrait l’être l’ordre des médecins ou des avocats. Le métier de gestionnaire de patrimoine est encadré par un ensemble de textes règlementaires trouvant souvent leur source au niveau du droit européen.

Le métier de conseiller en gestion de patrimoine se situe donc à un carrefour entre différentes disciplines : droit civil, droit fiscal, produits financiers, crédits, immobilier, assurance.

Le gestionnaire de patrimoine à Bougenay suit chaque année un grand nombre de formations obligatoires dans les domaines de l’assurance, de l’investissement immobilier ou financier et du crédit. Il met également à jour ses connaissances dans les domaines du droit civil et de la fiscalité.

Le gestionnaire de patrimoine à Bougenay respecte un cadre règlementaire strict. Il peut être rémunéré, soit sous la forme d’honoraires pour les conseils en gestion de patrimoine qu’il donne, soit sous la forme de commissions financières pour les investissements qu’il conseille et met en œuvre. Les rémunérations qu’il perçoit sont toujours transparentes et font l’objet de lettres de mission préalablement signée et acceptée par son client.

Quand le conseiller en gestion de patrimoine n’est rémunéré que par des honoraires, il prend l’appellation de « conseiller en gestion de patrimoine indépendant ». Quand il est rémunéré par des commissions et éventuellement des honoraires, le conseiller en gestion de patrimoine s’engage alors à proposer un nombre de solutions d’investissement suffisamment large pour permettre un conseil objectif à ses clients.

Le patrimoine des français se compose d’investissement immobilier, de produits financiers, de livrets, d’assurance vie, le conseiller en gestion de patrimoine doit donc se tenir informé des évolutions économiques ou juridiques dans chacun de ces domaines.

Le conseiller en gestion de patrimoine travaille en interprofessionnalité avec d’autres professions du droit (notaire, avocat) ou de la finance (expert-comptable), c’est-à-dire qu’il accompagne ses clients dans la gestion de leurs patrimoine en faisant appel à des spécialistes.

Le conseiller en gestion de patrimoine est donc un généraliste du patrimoine et de l’investissement, il doit donc être curieux et rigoureux et savoir travailler en équipe avec d’autres professionnels indépendants.